Welche Risiken hat der Kauf von Bitcoin

Bitcoin zu kaufen hat sehr viele Vorteile. Es bringt aber auch mehr Risiken mit sich als nur die Möglichkeit, dass der Kurs fällt. Einige Nachteile habe ich dir bereits erklärt, hier möchte ich aber gezielt auf die Risiken eingehen -das ist nicht ganz dasselbe.

Das Gute ist, dass sich viele dieser Risiken mit ein paar grundlegenden Maßnahmen verringern lassen. Das Schlechte ist, dass sie sich nie vollständig ausschließen lassen.

Deshalb solltest du sie vor dem Kauf kennen und nicht erst danach, wenn das Problem vielleicht schon da ist.

Marktrisiken: Kurs und Volatilität

Wir haben es mit einem sehr volatilen Vermögenswert zu tun. Das macht ihn riskant an sich. Hohe Renditen entstehen nicht aus dem Nichts.

Bitcoin kann sehr starke Anstiege und Rückgänge erleben. Wer nach einer Phase allgemeiner Euphorie kauft, muss unter Umständen Jahre -oder zumindest Monate- warten, bis der Kaufpreis wieder erreicht wird.

Der größte Fehler ist deshalb, Geld zu investieren, das du bald brauchst. Das ist eine mittel- bis langfristige Anlage, vor allem wenn du den Markt nicht laufend verfolgst und den Vermögenswert nicht gut kennst. Musst du während eines Kurssturzes verkaufen, um eine Ausgabe zu bezahlen, machst du Verlust. Der investierte Betrag sollte deshalb getrennt von deinem Notgroschen und deinen Fixkosten sein.

Außerdem gibt es das Konzentrationsrisiko. Auch wenn Bitcoin für dich wie eine gute Anlage aussieht, erhöht ein zu großer Anteil deines Vermögens in Bitcoin das Risiko zusätzlich.

Das Gleiche gilt für gehebelte Käufe. Diese Käufe bringen noch eine weitere Risikostufe mit sich. Geld zu leihen, um mehr BTC zu kaufen, kann sinnvoll klingen, aber deine Position kann bei einem Kursrückgang automatisch geschlossen werden. Dann kannst du die gesamte hinterlegte Sicherheit verlieren (Collateral, wie sie hier genannt wird), die du für den Kredit eingesetzt hast. Wenn du gerade erst anfängst, ist Hebel keine Option.

Verwahrungsrisiken und Verlust des Zugangs zu den Geldern

Wenn du deine Bitcoins auf einer Exchange liegen lässt, bist du vom Unternehmen abhängig. Es kann:

Opfer eines Angriffs werden.
Dein Konto sperren.
Insolvent werden.
Auszahlungen vorübergehend oder dauerhaft einschränken.

Ein regulierter -seit MiCA gibt es deutlich weniger davon- und solventer Anbieter verringert das Risiko, beseitigt es aber nicht.

Merke dir: not your keys, not your coin.

Mit einer eigenen Wallet verschwindet dieses Risiko, dafür entsteht das Risiko der persönlichen Verwahrung (oder Selbstverwahrung). Wenn du deine Seed-Phrase verlierst, unsicher aufbewahrst oder sie einer gefälschten Website gibst, kannst du deine Gelder endgültig verlieren.

Auch die Geräte können ausfallen. Deshalb ist das Wiederherstellungs-Backup wichtiger als die Hardware-Wallet selbst. Geht das Gerät kaputt und du hast die Seed-Phrase noch, kannst du den Zugang zu deinen Geldern wiederherstellen.

Geräte können aber auch gehackt werden. Eine gute Entropie und eine passende Passphrase können dich hier retten. Ja, das sind fortgeschrittene Begriffe aus der Kryptowelt.

Betrug und Risiken von Plattformen

Ein wichtiger Punkt: Die häufigsten Betrugsmaschen greifen nicht Bitcoin oder die Blockchain an -die übrigens noch nie gehackt wurde-; sie greifen den Nutzer an..

Wie machen sie das?

Zum Beispiel so:

Falsche Investoren in sozialen Netzwerken, die die neueste Memecoin.
Plattformen, die garantierte Renditen versprechen.
Betrüger geben sich als Support-Mitarbeiter großer Protokolle aus und verschicken Nachrichten, in denen sie nach der Seed-Phrase fragen (Phishing)).
Es können sogar Briefe der Marke deiner gekauften Hardware-Wallet bei dir zu Hause ankommen. Das passiert, wenn es beim Unternehmen ein Datenleck gab. Das Guthaben in deiner Wallet ist sicher; deine beim Versand gespeicherten Adressdaten sind es nicht.

Deshalb muss dir eines völlig klar sein: Niemand -und wenn ich niemand sage, meine ich wirklich niemand- braucht deine Seed-Phrase, um dir zu helfen. Wenn eine Person oder Website danach fragt, versucht sie, die Kontrolle über deine Wallet zu bekommen.

Installiere aus demselben Grund auch niemals Fernzugriffssoftware, nur weil ein angeblicher Techniker dich darum bittet. Das ist in 100 % der Fälle Schadsoftware.

Risiko, ein anderes Produkt zu kaufen als gedacht

Wenn du einen ETF oder ein ähnliches Produkt kaufst, kaufst du KEIN Bitcoin.

Wenn du Wrapped Bitcoin wie wBTC oder cbBTC kaufst, kaufst du KEIN natives Bitcoin.

Wenn du Kapital in Bitcoin investieren willst, musst du vor dem Kauf die Unterschiede zwischen den einzelnen Möglichkeiten kennen. Bedingungen und Funktionsweise unterscheiden sich stark.

Regulierungsrisiko

Es ist möglich, dass die Regierung deines Landes neue Gesetze erlässt, die dich betreffen..

Zum Beispiel sind die Niederlande dazu übergegangen, nicht realisierte Gewinne aus Kryptowährungen zu besteuern. Früher fiel die Steuer erst an, wenn du deine Bitcoins getauscht hast; heute kann sie auch ohne Verkauf fällig werden, wenn der Kurs gegenüber deinem Kaufpreis gestiegen ist.

Das ist ein weiteres Risiko, das du berücksichtigen solltest, und einer der Gründe, warum viele Menschen BTC lieber anonym kaufen.

Risiko menschlicher Fehler

Wenn du natives oder Wrapped Bitcoin besitzt und es verschieben willst, ist es leichter, sich bei der Adresse zu vertun als bei einer Überweisung im traditionellen Finanzsystem. Es gibt weniger Schutzmechanismen, deshalb werden Fehler stärker bestraft.

Prüfe bei Überweisungen die vollständige Adresse. Manche Schadprogramme ändern die in die Zwischenablage kopierte Adresse. Kontrolliere die ersten und letzten Zeichen und mache -gerade weil manche Viren diese Gewohnheit ausnutzen- zuerst eine Testüberweisung mit einem kleinen Betrag, bevor du alles sendest.

Steuerrisiko

Aus welchen Gründen auch immer kann es passieren, dass du deine Bitcoin-Transaktionen steuerlich nicht korrekt angibst. Das kommt häufiger vor, als man denkt.

Deshalb ist es entscheidend, dass du deine Transaktionshistorie aufbewahrst. Das wird dir nützlich sein. Eine schlechte Dokumentation kann steuerliche Probleme verursachen, besonders wenn du mehrere Plattformen und Wallets nutzt.

Nächste Schritte

Hier findest du die nächsten Artikel der Reihe. Wenn du noch nicht viel über Bitcoin weißt, sind sie zum Lesen in dieser Reihenfolge gedacht. Jeder Artikel funktioniert aber auch für sich, also kannst du direkt zu dem springen, der dich am meisten interessiert.

Häufige Fragen

Welche sind die wichtigsten Risiken beim Kauf von Bitcoin?

Die wichtigsten sind Volatilität, der Verlust des Zugangs zu den Geldern, Betrug, menschliche Fehler, regulatorische Änderungen und eine schlechte steuerliche Dokumentation.

Kann ich das gesamte in Bitcoin investierte Geld verlieren?

Ja, besonders wenn du Hebel einsetzt, den Zugang zu deiner Wallet verlierst oder deine Schlüssel an Dritte weitergibst.

Welche Risiken hat es, Bitcoin auf einer Exchange zu lassen?

Die Exchange kann angegriffen werden, dein Konto sperren, Auszahlungen begrenzen oder sogar insolvent werden.

Welche Risiken hat es, Bitcoin in einer eigenen Wallet aufzubewahren?

Selbstverwahrung beseitigt die Abhängigkeit von der Exchange. Wenn du aber deine Seed-Phrase verlierst oder weitergibst, kannst du die Gelder endgültig verlieren.

Sollte ich meine Seed-Phrase jemals weitergeben?

Nein. Niemand braucht deine Seed-Phrase, um dir zu helfen. Wer danach fragt, versucht, die Kontrolle über deine Wallet zu erlangen.

Welche Bitcoin-Betrugsmaschen sind am häufigsten?

Häufig sind Phishing, falsche Investoren, Plattformen mit angeblich garantierten Renditen und Betrüger, die sich als Support ausgeben.

Was passiert, wenn ich Bitcoin an eine falsche Adresse sende?

Du kannst die Gelder verlieren, weil Bitcoin-Transaktionen nicht dieselben Schutzmechanismen wie eine Banküberweisung haben.

Ist ein ETF oder Wrapped Bitcoin dasselbe wie Bitcoin?

Nein. Ein ETF bietet finanzielle Kursbeteiligung und Wrapped Bitcoin repräsentiert BTC in anderen Netzwerken, aber keines davon ist natives Bitcoin.

Gibt es beim Kauf von Bitcoin ein Regulierungsrisiko?

Ja. Gesetze und Steuern können sich ändern und beeinflussen, wie Bitcoins gehalten, verkauft oder besteuert werden.

Ist es sinnvoll, Bitcoin mit Hebel zu kaufen?

Für Einsteiger nicht. Ein Kursrückgang kann die Position automatisch schließen und zum Verlust des Collaterals führen.