Wie man Bitcoin kauft

Es gibt mehrere Wege, Bitcoin zu kaufen. Und innerhalb jedes Weges gibt es verschiedene Möglichkeiten.

Es kann so einfach sein, den gewohnten Broker zu öffnen, den gewünschten Betrag auszuwählen und auf den Button zu klicken. Oder deutlich komplexer: Euro in USDC (eine Stablecoin) umwandeln, diese anonymisieren, Bitcoins kaufen und an die eigene private Wallet senden. Zwischen diesen beiden Extremen gibt es Zwischenlösungen.

Die Schwierigkeit liegt weniger im Prozess selbst als darin, zuverlässige Anbieter auszuwählen, die tatsächlichen Kosten zu verstehen und zu entscheiden, was du danach mit den Bitcoins machst. Deshalb ist es wichtig zu verstehen, dass der Kaufprozess von der Wahl der Plattform und der Verwahrung getrennt werden kann.

Wo man Bitcoin kaufen kann

Obwohl ich im nächsten Artikel ausführlicher erklären werde, wo man bitcoin kaufen kann, fasse ich dir hier deine Möglichkeiten zusammen:

Die gängigste Art, echte BTC zu kaufen, ist die Nutzung einer zentralisierten Börse (eine CEX). Auf diesen Plattformen kannst du Euro per Überweisung oder Karte einzahlen und gegen Bitcoin tauschen. Es gibt viele, aber die weltweit beliebteste ist Binance.
Außerdem gibt es Finanzplattformen, die keine CEX sind, aber das ermöglichen, was man als onramp, also den Tausch von Fiatgeld in Kryptowährungen, meist stablecoins wie USDT oder USDC bezeichnet.
Ein dritter Weg sind P2P-Lösungen: Du hast Euro oder Dollar, eine andere Person hat BTC, und ihr vereinbart einen Tausch samt Abwicklung -elektronisch oder bei einem persönlichen Treffen- und Gebühr. Vorsicht: Der Kurs ist oft schlechter und außerdem besteht Betrugsgefahr.
BTC-Automaten: In größeren Städten gibt es Automaten ähnlich denen von Banken. Du steckst Fiat-Banknoten hinein und der Automat sendet die Bitcoins an deine Wallet. Das ist bequem und weniger riskant als der vorherige Weg, aber die Gebühren sind meist hoch.
Broker wie XTB, über die du ETF kaufen kannst, die den Bitcoin-Preis nachbilden. Du kaufst dabei nicht wirklich bitcoin, sondern einen anderen Vermögenswert. Wenn du aber nur Preisexposure suchst und nicht die übrigen Vorteile von bitcoin kann das für dich ausreichen. Es ist reguliert und sehr bequem.

Den detaillierten Vergleich von Plattformarten, Regulierung, Gebühren und Auszahlungen findest du im Artikel darüber, wo man Bitcoin kaufen kann. Hier konzentrieren wir uns auf den Ablauf, nachdem du einen Anbieter gewählt hast.

Wie man Bitcoin Schritt für Schritt möglichst gut kauft

Zuerst solltest du die Wege ausschließen, die ich nicht empfehle, außer in Ausnahmefällen und wenn du genau weißt, was du tust. Konkret empfehle ich dir nicht, BTC auf einer CEX oder über P2P zu kaufen.

Ein Automat oder ein Broker kann je nach Situation durchaus sinnvoll sein, allgemein ist aber auch das nicht meine bevorzugte Empfehlung.

Übrig bleibt also eine Plattform, die einen onramp ermöglicht. Meine Empfehlung: Nutze diese.

Die Schritte sind folgende:

Als Erstes brauchst du deine eigenen privaten Adressen. Stell sie dir als deine Kryptowährungskonten vor, ähnlich einer IBAN beim Bankkonto, also deinem Konto für Fiatgeld. Du brauchst zwei davon: eine für Bitcoin und eine für die Stablecoin, die auf einem anderen Netzwerk liegt.
Die Wallets dienen zum Anzeigen und Verwalten dieser privaten Adressen. Du kannst eine Multi-Chain-Wallet wie OKX verwenden, mit der du beide Adressen erstellen kannst, oder Rabby für das EVM (Ethereum Virtual Machine)-Netzwerk nutzen, auf dem wir die Stablecoin empfangen, und OKX nur für die Bitcoin-Adresse. Der Grund für Rabby ist, dass es bequemer als OKX ist.
Installiere die Browser-Erweiterungen für beide. Tipp: Es ist nicht zwingend erforderlich, aber ich empfehle dir zwei unterschiedliche Browserprofile, die sowohl voneinander als auch von deinem normalen Profil getrennt sind. So vermeidest du mögliche Störungen durch andere Erweiterungen. Selbst wenn du OKX für beide nutzt, empfehle ich zwei Browser: In einem konfigurierst du die Erweiterung mit deiner Bitcoin-Adresse, im anderen mit deiner Adresse für EVM-Netzwerke.
Jedes Konto wird durch zwölf Schlüsselwörter bestimmt. Schreibe sie auf Papier und bewahre es SEHR GUT auf, an einem Ort, an dem es nicht verloren gehen kann und auf den niemand außer dir Zugriff hat, denn nur damit kannst du auf die Mittel in den wallets zugreifen.
Sobald du deine BTC- und EVM-Adressen hast, erstellst du ein Konto auf der zuvor genannten Plattform (diese)).
Du gibst deine persönlichen Daten an, um den KYC zu durchlaufen ((Know Your Customer), was verpflichtend ist. So wissen die Bank und damit auch die spanische Steuerbehörde, dass du beim Onramp Kryptoassets gekauft hast.
Du wählst die Stablecoin, in der du dein Fiatgeld erhalten möchtest, sowie das Netzwerk. Meine Empfehlung: USDC und das Arbitrum-Netzwerk. Diese Kombination ist hinsichtlich Nutzerzahl und Kosten die beliebteste.
Führe den onramp durch, indem du eine normale Banküberweisung von deinem Bankkonto auf das von der Plattform angegebene Konto machst, das ebenfalls dir gehört. So erhältst du USDC auf deiner privaten EVM-Adresse. Wichtig ist, dass die Überweisung zwischen zwei Konten auf deinen Namen erfolgt; andernfalls wird sie zurückgeschickt.
Als Nächstes würdest du mit den USDC aus dem vorherigen Schritt Bitcoin kaufen. Das Problem: Für den Tausch musst du eine Gebühr in einer Währung zahlen, die du noch nicht hast (Ether im Arbitrum-Netzwerk). Um sie zu bekommen, geh hierhin, verbinde deine Wallet und lade auf. Du zahlst 5 USDC und erhältst dafür Ether im Arbitrum-Netzwerk. Jetzt bist du bereit, deine Bitcoins zu kaufen.
Es gibt mehrere Plattformen für den Tausch, zum Beispiel Chainflip. Wenn du dich mit dem Browserprofil anmeldest, in dem die Erweiterung deiner Wallet für das EVM-Netzwerk installiert ist, wählst du im Selektor deine Ausgangswährung (USDC im Arbitrum-Netzwerk, wichtiges Detail), deine Zielwährung (BTC im Bitcoin-Netzwerk) und fügst zwei Adressen hinzu: das Feld Refund Address, in das du deine EVM-Adresse einträgst, und das Feld Destination Address, in das du deine BTC-Adresse einträgst. Achte SEHR GENAU darauf, beide Felder korrekt zu kopieren und einzufügen, und klicke dann auf den Button.
Die Wallet-Erweiterung öffnet sich und bittet dich um Berechtigungen für den Tausch. Prüfe und bestätige mehrmals. Sobald du das getan hast, wird der Vorgang nach einiger Zeit -meist ungefähr 20 Minuten- abgeschlossen sein und deine BTC befinden sich auf deiner Bitcoin-Adresse.

Ja, wie du siehst, ist der Vorgang beim ersten Mal lang. Beim nächsten Mal beginnst du bei Schritt 8.

Hier gibt es zwei entscheidende Punkte:

Der erste ist, dass du alles prüfst ohne Eile und zwar immer, besonders aber beim ersten Mal.
Der zweite Punkt ist, dass du beim ersten Mal nicht dein gesamtes Kapital auf einmal überweist, sondern den Prozess mit fünf oder zehn Euro durchführst und prüfst, ob alles korrekt ankommt. Wenn du das bestätigt hast, kannst du den Rest umtauschen.

Wenn du beide Ratschläge befolgst sinkt das Fehlerrisiko erheblich und vor allem sind die Folgen im Fehlerfall minimal. Es ist besser, die Gebühr zweimal zu zahlen: Wenn du beim ersten Mal fünf Euro verlierst, ist das kein Weltuntergang; mehrere Tausend zu verlieren kann dagegen ein ernstes Problem sein.

Zum Schluss solltest du Datum, Betrag, Menge sowohl an USDC als auch BTC sowie die Gebühren notieren und aufbewahren. Diese Information wirst du für die spanische Steuerbehörde benötigen.

Wichtig: Diesem Prozess könnte zwischen 8 und 9 noch ein zusätzlicher Schritt hinzugefügt werden, in dem die Beträge anonymisiert werden. Das ist nicht zwingend erforderlich und ich werde es nicht erklären, aber ich lasse dir einen Link da damit du selbst nachforschen kannst.

Nächste Schritte

Im Folgenden findest du die nächsten Artikel der Reihe. Die Reihenfolge ist für Leser mit wenig Bitcoin-Vorwissen gedacht, aber alle Artikel sind unabhängig voneinander, sodass du direkt zu dem springen kannst, der dich am meisten interessiert:

Häufige Fragen

Was ist der einfachste Weg, Bitcoin zu kaufen?

Am einfachsten ist meist eine Plattform, auf der du Euro einzahlen und direkt Bitcoin kaufen kannst. Über bestimmte Finanzprodukte kannst du ebenfalls am Preis partizipieren, dann kaufst du aber keine Bitcoins, die du an deine eigene Wallet senden kannst.

Wo kann man Bitcoin kaufen?

Du kannst Bitcoin über zentralisierte Börsen, onramp-Dienste, P2P-Transaktionen oder Bitcoin-Automaten kaufen. Eine weitere Möglichkeit ist ein Broker mit Produkten, die den Preis nachbilden; das entspricht jedoch nicht dem direkten Besitz von BTC.

Ist Bitcoin kaufen dasselbe wie einen Bitcoin-ETF kaufen?

Nein. Wenn du BTC kaufst, kannst du sie an eine Bitcoin-Adresse senden und selbst verwahren. Mit einem ETF oder einem anderen Finanzprodukt hast du wirtschaftliches Exposure zu Bitcoin, besitzt aber keine Bitcoins, die du an eine private Wallet auszahlen kannst.

Was ist ein Kryptowährungs-onramp?

Das ist ein Dienst, mit dem sich traditionelles Geld wie Euro in Kryptoassets umwandeln lässt. Je nach Plattform kannst du direkt eine Kryptowährung kaufen oder zunächst eine Stablecoin erhalten und sie später verwenden.

Brauche ich eine Wallet, um Bitcoin zu kaufen?

Nicht unbedingt. Manche Plattformen können die Bitcoins für dich verwahren. Wenn du sie jedoch unter eigener Kontrolle halten und direkt im Bitcoin-Netzwerk nutzen möchtest, brauchst du eine Wallet und eine eigene Adresse.

Was ist die Seed-Phrase einer Wallet?

Das ist die Wortfolge, mit der sich der Zugriff auf eine Wallet wiederherstellen lässt. Du musst sie sicher aufbewahren und darfst sie niemandem mitteilen, denn wer Zugriff darauf hat, kann unter Umständen die zugehörigen Mittel kontrollieren.

Ist es sinnvoll, zuerst einen kleinen Bitcoin-Kauf zu machen?

Ja. Wenn du zum ersten Mal eine Plattform oder Wallet nutzt oder eine Übertragung zwischen Netzwerken durchführst, kannst du mit einem kleinen Betrag prüfen, ob Adressen und Ablauf korrekt sind, bevor du eine größere Summe bewegst.

Warum müssen Netzwerk und Adressen so sorgfältig geprüft werden?

Weil dieselbe Kryptowährung in verschiedenen Netzwerken existieren kann und Quell-, Ziel- und Rückerstattungsadressen zur Transaktion passen müssen. Ein Fehler beim Kopieren einer Adresse oder bei der Auswahl eines Netzwerks kann zum Verlust der Mittel führen.

Welche Gebühren fallen beim Bitcoin-Kauf an?

Das hängt von der verwendeten Methode ab. Kosten können für Einzahlungen, den Kauf des Kryptoassets, die Nutzung einer Blockchain, Währungstausch und die Auszahlung der Bitcoins entstehen. Daher solltest du die Gesamtkosten betrachten und nicht nur die von der Plattform beworbene Gebühr.

Ist es besser, Bitcoins auf der Plattform zu lassen oder an die eigene Wallet zu senden?

Das hängt von deinem Ziel ab. Die Verwahrung durch einen Dritten ist meist einfacher, während Selbstverwahrung dir direkte Kontrolle über die Mittel gibt, dich aber auch für den Schutz der Schlüssel und der Seed-Phrase verantwortlich macht.

Welche Daten sollte ich nach dem Bitcoin-Kauf aufbewahren?

Du solltest mindestens das Transaktionsdatum, die verwendeten Euro, die erhaltene Menge an Kryptowährung, ihren damaligen Wert und die gezahlten Gebühren aufbewahren. Diese Informationen erleichtern später die Nachverfolgung der Anlage und die Erfüllung steuerlicher Pflichten.

Ist der Kauf von Bitcoin über P2P oder einen Automaten teurer?

Das kann der Fall sein. Bei P2P-Transaktionen hängen Preis und Bedingungen von der Gegenpartei ab, während Automaten meist eigene Margen und Gebühren berechnen. Vor der Nutzung einer dieser Methoden solltest du die Gesamtkosten mit anderen Alternativen vergleichen.